{"id":18929,"date":"2024-06-11T15:18:25","date_gmt":"2024-06-11T13:18:25","guid":{"rendered":"https:\/\/www.retarus.com\/blog\/de\/sms-for-banks-enabling-better-and-compliant-customer-communication\/"},"modified":"2024-07-01T10:49:53","modified_gmt":"2024-07-01T08:49:53","slug":"sms-fuer-banken-bessere-und-rechtskonforme-kommunikation-mit-kunden","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.retarus.com\/blog\/de\/sms-fuer-banken-bessere-und-rechtskonforme-kommunikation-mit-kunden\/","title":{"rendered":"SMS f\u00fcr Banken: Bessere (und rechtskonforme) Kommunikation mit Kunden"},"content":{"rendered":"\n
In einer Zeit, in der Instant Messaging zu einem festen Bestandteil der pers\u00f6nlichen und beruflichen Kommunikation geworden ist, stecken Finanzinstitute in der Klemme. Gro\u00dfbanken wie JP Morgan Chase, Goldman Sachs und viele andere wurden bereits mit erheblichen rechtlichen Problemen konfrontiert, weil ihre Angestellten WhatsApp und andere Messaging-Anwendungen f\u00fcr die Kommunikation mit Kunden benutzt hatten \u2013 ein echtes Problem in Sachen Compliance und Aufbewahrungspflichten.<\/p>\n\n\n\n
Finanzinstitute unterliegen strengen Vorschriften, die Transparenz, Rechenschaftspflicht und Anlegerschutz gew\u00e4hrleisten sollen. Wichtige Aufsichtsbeh\u00f6rden wie die US-B\u00f6rsenaufsicht SEC oder die deutsche BaFin schreiben vor, dass alle gesch\u00e4ftliche Kommunikation aufbewahrt werden muss. Diese Vorschriften sollen vor Fehlverhalten sch\u00fctzen und sicherstellen, dass alle finanziellen Transaktionen auditierbar sind.<\/p>\n\n\n\n
WhatsApp und \u00e4hnliche Messaging-Dienste haben zweifellos ihren Reiz. Ihre Benutzerfreundlichkeit, die sofortige Nachrichten\u00fcbermittlung und die durchg\u00e4ngige Verschl\u00fcsselung m\u00f6gen verlockend sein \u2013 aufgrund des Fehlens bestimmter Funktionen und M\u00f6glichkeiten auf Unternehmensebene sind sie f\u00fcr Banken und Unternehmen in stark regulierten Branchen ungeeignet, um mit Kunden rechtskonform zu kommunizieren.<\/p>\n\n\n\n
Eine Nichteinhaltung hat schwerwiegende Folgen. Im Dezember 2021 wurde JP Morgan von der US-B\u00f6rsenaufsicht Securities and Exchange Commission (SEC) und der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) zu einer Geldstrafe von 200 Millionen US-Dollar verurteilt. Diese Geldbu\u00dfen wurden verh\u00e4ngt, weil die Bank es vers\u00e4umt hatte, die Kommunikation ihrer Mitarbeiter \u00fcber WhatsApp und andere pers\u00f6nliche Ger\u00e4te angemessen zu \u00fcberwachen und aufzubewahren. Dies stellt einen erheblichen Versto\u00df gegen die gesetzlichen Vorschriften dar und unterstreicht, wie wichtig es ist, alle gesch\u00e4ftlichen Mitteilungen ordnungsgem\u00e4\u00df zu nachzuhalten. Goldman Sachs, Barclays und viele andere wurden mit \u00e4hnlichen Strafen belegt.<\/p>\n\n\n\n
Das obige Szenario verdeutlicht die kritische \u00dcberschneidung von modernen Kommunikationstechnologien und regulatorischer Compliance. Instant-Messaging-Apps wie WhatsApp sind zwar praktisch, bringen aber auch erhebliche Herausforderungen mit sich, die man nicht au\u00dfer Acht lassen darf. Aufzeichnungspflichten einzuhalten ist f\u00fcr die Aufrechterhaltung von Transparenz und Rechenschaftspflicht im Finanz- und Bankwesen und in anderen stark regulierten Branchen unerl\u00e4sslich.<\/p>\n\n\n\n